Onze werkwijze
Een goede samenwerking begint met duidelijkheid. Daarom begeleiden we u stap voor stap: van uw eerste vragen over vermogensbeheer tot het volgen van uw portefeuille en eventuele beëindiging van de dienstverlening.
U hoeft niet direct een beslissing te nemen. Tijdens de kennismaking en inventarisatie onderzoeken we eerst wat u nodig heeft. Pas daarna beoordelen we of onze dienstverlening bij uw situatie past.
Hieronder leest u wat u per fase kunt verwachten.
01 — Bewustwording
U oriënteert zich op beleggen voor uw toekomst. Op onze website vindt u informatie over onze doelgroep, de minimale inleg van € 75.000 en de risico’s van beleggen. We doen geen beloftes over rendement en leggen uit dat beleggen ook tot verlies kan leiden.
02 — Oriëntatie
U vergelijkt onze dienstverlening, kosten en duurzaamheidsaanpak. We leggen in begrijpelijke taal uit wat vermogensbeheer inhoudt, welke risico’s u loopt en welke kosten u kunt verwachten. Ook kunt u onze vergelijkingskaart bekijken, zodat u onze dienstverlening beter kunt vergelijken met die van andere aanbieders.
03 — Kennismaking
U vraagt een kennismaking aan via onze website of neemt telefonisch contact op. We bespreken uw vragen, verwachtingen en aanleiding om vermogen te laten beheren. U krijgt uitleg over de vervolgstappen. Een kennismaking betekent nog niet dat vermogensbeheer geschikt is of dat u klant wordt.
04 — Inventarisatie
Als we verdergaan, brengen we uw financiële situatie, doelen, beleggingshorizon, kennis en ervaring en risicobereidheid in kaart. We bespreken ook hoeveel verlies u financieel kunt dragen en welke duurzaamheidsvoorkeuren u heeft. We leggen uit waarom deze informatie nodig is en beoordelen of onze dienstverlening bij uw situatie past.
05 — Voorstel en besluit
U ontvangt een persoonlijk voorstel met uitleg over de aanpak, spreiding, risico’s, duurzaamheidskeuzes en verwachte kosten. We onderbouwen waarom de voorgestelde aanpak passend is en bespreken de afspraken over het beheer. U krijgt ruimte om vragen te stellen en het voorstel rustig te bekijken voordat u beslist.
06 — Start van het behee
Besluit u met ons verder te gaan, dan begeleiden we u bij de benodigde identificatie, controles en overeenkomst. We leggen uit hoe u de gegevens veilig aanlevert en welke stappen nodig zijn om het beheer te starten. Na afronding bevestigen we de start en leggen we uit hoe u rapportages ontvangt en contact met ons opneemt.
07 — Beheer en nazorg
Tijdens het beheer ontvangt u periodieke rapportages over uw portefeuille, resultaten en kosten. We stellen voor om minimaal jaarlijks uw doelen, financiële omstandigheden, risico’s en duurzaamheidsvoorkeuren te evalueren. Verandert uw situatie of daalt uw portefeuille sterk in waarde, dan informeren en begeleiden we u volgens de toepasselijke afspraken en wettelijke verplichtingen.
08 — Voortzetten of afronden
Uw financiële situatie en plannen kunnen veranderen. Wilt u geld opnemen, uw afspraken aanpassen of de dienstverlening beëindigen? Dan leggen we uit welke stappen, verwerkingstermijnen en eventuele kosten van toepassing zijn. Bij beëindiging zorgen we voor een duidelijke afhandeling en een overzicht van de laatste relevante kosten en afspraken.
Informatie
We zijn trots op ons aanpassingsvermogen en ons streven naar uitmuntendheid in elk aspect van onze service. Ontdek wat wij te bieden hebben en zie hoe wij kunnen bijdragen aan jouw succes.
Maak jouw eigen website met JouwWeb